多彩贵州网讯为扎实筑牢金融反诈安全屏障，全力守护人民群众财产安全，切实践行“金融为民、安全为先”的初心使命，近日，贵州银行遵义分行依托多级反诈应急处置机制、精细化风控体系及高效警银联动工作模式，凭借精准的风险识别能力和极速层级联动处置效率，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户全额挽回48.8万元涉案资金。凭借扎实的反诈工作成效，获属地公安部门表扬并收到正式表扬信。
风险预警触发 开启极速处置通道
本次大额资金成功拦截，得益于该行智能化、精准化的反欺诈风控监测体系。近期，一名客户不慎遭遇电信网络诈骗，受骗后涉案资金流入该行账户。贵州银行运营管理部通过常态化账户风险动态排查，依托完善的反欺诈风控监测体系与行外协同信息处理机制，第一时间捕捉到账户异常风险信号，即刻启动反诈应急处置预案。
为最大限度压缩处置时效、打破流程壁垒，贵州银行快速梳理精准风险信息并同步推送至贵州银行遵义分行，打通风险预警、指令传达、一线处置全流程通道，为后续账户核查、风险管控、资金拦截抢占了关键黄金处置时间，为本次成功挽损奠定坚实基础。
三级联动作战 精准排查锁定风险
接到贵州银行风险预警后，贵州银行遵义分行第一时间响应，严格遵循“快核查、快处置、快止损”工作原则，迅速统筹部署专项处置工作，细化工作指令、明确岗位职责，全程跟进指导辖内支行开展全方位核查处置工作。
工作人员针对涉案账户开展全维度回溯筛查，逐一核查账户开户背景、历史交易流水、资金流转路径、交易对手信息等关键内容，精准甄别出多项高风险交易特征。同时，核查人员快速调取客户资料、核实资金来源及转账用途，果断落实账户管控措施，第一时间阻断线上资金外流通道，牢牢守住金融反诈第一道防线，有效遏制风险进一步扩散。
多层严审守住底线 深挖线索锁定疑点
处置过程中，客户以“支付货款”为由申请办理转账业务，看似合规的交易场景下，该行始终坚守合规风控底线，秉持“风险可控、证据闭环”原则，保持高度反诈警惕，未放松任何风险核查环节。
遵义分行与支行迅速联动开展深度联合核查，全面梳理完整交易链条，细致排查各类可疑线索。经多方细致甄别核实，工作人员发现该账户交易对手经营范围与本次资金用途存在明显逻辑矛盾，客户及企业负责人无法对资金来源作出合理解释，多项异常特征均指向涉诈、涉赌违法嫌疑，为后续风险处置、案件核查提供了完整、扎实的证据支撑。
警银协同共治，挽回客户损失
此次48.8万元涉案资金全额成功拦截，是贵州银行“总行预警、分行统筹、支行落地”三级反诈联动机制高效运转的生动实践，也是警银深度协同、联防共治打击电信网络诈骗的丰硕成果。从风险预警、精准核查，到果断管控、成功止损，全流程处置规范、高效、严谨，切实为群众挽回大额经济损失，用专业履职彰显金融国企责任担当。
属地公安部门对该行本次高效反诈处置工作给予高度认可，专门出具表扬信，充分肯定贵州银行遵义分行在防范电信网络诈骗、守护群众财产安全、助力辖区平安金融建设、筑牢地方金融安全防线等工作中作出的突出贡献。
下一步，贵州银行遵义分行将持续深耕金融反诈工作，持续优化风控体系、完善联动机制、强化反诈宣传，常态化开展账户风险排查，不断提升反诈防诈、风险处置能力，以常态化、专业化、精细化的金融服务，全力守护群众“钱袋子”，为营造安全、稳定、有序的地方金融环境保驾护航。(杨储)
一审：王信
二审：姚腾 余从源
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